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明年金檢揮5大刀 加強防洗錢法遵
2016年12月22日
金管會金檢大刀，人口老化問題多 台壽保將號召募集老人行動基金，明年將揮向銀行防洗錢、法遵、資安等5大項。資料照片【廖珮君╱台北報導】2017年金管會的金檢大刀將揮向防洗錢、法遵制度、資通安全管理、金融消費者保護和個資保護5大項。據了解，精選》時尚姐妹花冒出頭！ 克蘭詩四姊妹的名媛穿搭示範，今年從第一銀ATM盜領案、兆豐銀遭美鉅罰案、鼎興案、TRF爭議等一連串金融案件後，專櫃童裝 搶購4折起，金檢局決定全面加強金檢5大方向。關注資安個資保護金管會官員說，明年金檢重點，是參考今年檢查情形，並因應金融市場及監理需要，挑選各業別應加強的關注項目，列為檢查重點。金管會將金融業區分9大業別，包括金控、本國銀行、外銀在台分行、信合社、票券、證券業、投信顧業、壽險業及產險業。跨業別金檢5大項，防洗錢及打擊資恐落實情況、法遵制度實施、資通安全、金融消費者保護作業及個資保護。官員說，防洗錢的金檢重點，主要是看業者的落實情況，如銀行需確認客戶身分，包括對實質受益人的辨識，帳戶與交易的持續監控、疑似洗錢申報、疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶的管理等，也會了解各業者法遵制度實施情況。金管會已公布「防洗錢和打擊資恐」規定，如銀行須設有專責單位和主管，相關人員還得拿證書才能執業，也得將國內外政治性職務人士納入「反洗錢的黑名單」做查核。至於資通安全管理，是鑒於第一銀ATM盜領案後，金檢將鎖定網路金融業務（包括行動支付、線上金融業務）的安控機制、網路安全措施如防火牆等。金融消費者保護部分，則是因應TRF（目標可贖回遠期契約）爭議，金檢將鎖定認識客戶（KYC）、商品適合度評估（KYP）、契約條款的公平合理、銷售過程控管、酬金制度等。據了解，金管會日前找13家銀行針對TRF展開「會前會」後，下一步將找13家銀行總經理「喝咖啡」，希望9月底前的TRF爭議，各銀行可以在明年1月26日前全部「妥適處理」。
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