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蔡友才禁出境 兆豐銀涉洗錢 約談前董座 防購併中信生變 尹衍樑恐換掉蔡 「1人兼多職」 美控兆豐6缺失 兆豐金致歉 將設法遵及反洗錢小組 美國專利減重 臨床證實二週可減3Kg 兒澳洲墜谷 龍千玉求集氣 瞞婚29年 愛女過世才曝光 壓力大暗沉上身 QX Max光秒雷射神救援! 上海統戰部長提九二共識 柯：應尊重台灣 砸上千萬辦論壇 備忘錄只做一半 柯閃過九二共識 幕僚：有助民調 亞洲第一 我禁塑膠柔珠洗浴劑 貶值好時機 英國旅遊成熱門選擇 警「寶可夢勤務」 遇稀有怪加強取締 中秋節國道 夜間免收費有望 獅子山今變中颱 撲台機率低 蘋論：兆豐銀 金管會什麼都鬆 秒殺5千件！【天絲牛仔褲】不可思議的超彈力！ 早生2天 女兒竟變前夫的 月僅靠3萬元養家 「法律開了大玩笑」 少女鼻血滿枕 高血壓害的 鋼管妹 撂13人打死迷姦狼判６年 男乘浮台 搭黑潮台東到宜蘭 帆布行惡夜竄火 燒死老夫妻 男蟲扮日本帥醫 騙8女財色 綠島打工換宿 女大生慘遭性侵 警押2嫌上車 偵防車糗被開走 槍殺搭贓車少年 警遭訴 直播互嗆約決鬥「人呢」 8月22日《蘋果日報》網站 每天統計速報 姊妹淘被男友扁 她救人離開卻酒駕 部落客揭密！FB直播前都用〝這個〞？ 林全籲大老闆 重啟工資協商 阿帕契尬超級眼鏡蛇 都沒命中 好糗 入黨產會 楊偉中遭拒發港簽 台塑駁六輕毒害 家長拒遷嗆不上學 辣蘋果：林全的坦白（余艾苔） 今天我最美 抗老爆口碑 屈臣氏搶翻天 焦點評論：謹慎行使同意權 創造國會司改雙贏（陳長文） 鼓勵創業 台灣才有未來（吳孟璇） 東京奧運－安倍經濟學的新契機（陳俊昇） 回應謝金河 減稅勿造福富人（邱貴玲） 蘋中信：關於「有用」這回事（朱宥勳） 《蘋果論壇》徵稿 A4003 勤奮夫妻皆病倒 憂3就學女 跛嬤謝64萬善款助重病子安置 蘋果慈善基金會捐款作業說明 昨日《蘋果》被發現的錯與批評
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「1人兼多職」 美控兆豐6缺失罰怕了 將聘當地人士專責控管
2016年08月24日
兆豐金昨開記者會，伊古達拉20分 最強第6人夯，副總陳松興（左）表示將提升反洗錢制度。黃世宏攝【王立德╱台北報導】紐約州金融服務署（DFS）指兆豐銀紐約分行犯下6大缺失，嫖客愛cosplay 「三重謝金燕」上工13小時，包括分行的法遵主管、洗錢防制人員，Melody 急拼老三 討大禮，同時擔任業務部門主管、未申報疑似洗錢交易，未落實KYC（認識你的客戶）、兆豐銀總行與紐約分行法遵成員，未定期檢討用來偵測可疑交易的監控條件。兆豐銀昨表示已檢討改善中，同時將提高法令遵循支出。有銀行被罰4千億另DFS也指出，兆豐銀未將監控交易所需文件譯為英文，使美方無法有效金檢、紐約分行未規範如何上報可疑交易、紐約分行未能判定外國分行反洗錢管控措施是否足夠等等，洋洋灑灑羅列兆豐銀罪名。
DFS以驃悍出名，除兆豐銀之外，2014年摩根大通銀行被罰20.5億美元（約650億元台幣）；2012年匯豐控股公司被罰19億美元（約602億元台幣），都是因為違反洗錢防制法。此外，美國對於金融監理相當嚴格，過去摩根大通甚至因出售不合格的次級房貸商品，被罰過130億美元（約4122億元台幣）。
兆豐銀主管表示，本次受罰後，深刻體認到法令遵循仍有不足之處，因此決議改聘當地人士，擔任獨立的法令遵循，及洗錢防制主管，一改過去因為成本考量，由一人身兼多職。
針對DFS認定紐約分行未申報疑似洗錢交易，也未落實KYC，兆豐銀表示，反洗錢因牽動國際最敏感的神經，甚至有金援恐怖主義的疑慮，會更提升反洗錢的敏銳度。
兆豐總行也不合格DFS認為，無論是兆豐銀總行，或是紐約分行，都沒有定期檢討用來偵測可疑交易的監控條件。兆豐金表示，未來將統一由「法遵及反洗錢專案小組」推動，並「專責專用」，聘用當地人士，避免海外分行再度受罰。
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