機器人理財顧問 金管會研擬開放

【廖珮君╱台北報導】因應國外機器人理財顧問等自動化財富管理系統普及趨勢，瘋啥：擠下克魯尼 機器人賣咖啡機，金管會已研擬開放「機器人理財顧問」，中國「二孩政策」下月上路，並要求投信公會收集各國相關實務運用和法規架構，三星Galaxy Note 3再曝光！搭配1080p螢幕，並評估對投顧業影響及提出如何管理的建議。程式提供投資建議金管會官員說，所謂機器人理財顧問，就是透過電腦程式提供投資人建議，當民眾輸入個人資料、包括投資額、風險屬性等，就可線上提供投資建議，目前包括美國、英國都有類似的服務模式。金管會日前舉行新春記者會，表示將擴大投信顧事業範圍和經營彈性，就提及將開放機器人理財顧問；此舉對業者來說，將增加商機、降低人力成本，對投資人來說，投資理財管道更多元。官員說，電腦化的投資建議，將由業者自行提出，例如從投資分析、到系統開發，金管會則配合修改相關法規，如過去得親簽書面契約、風險預告書等，可改採線上簽屬，藉此提供民眾更多個人化的投資服務。若是一般線上的投資建議，投資人就可自行投資，投資額不受限，但若又結合下單，則視業者開發的系統功能不同，再來做考量。據外商銀的一份報告指出，「機器人理財」將是未來新興的諮詢模式，如美國的新創公司和金融業已透過程式設計，根據客戶年齡和財務目標，主動提供客戶理財建議，應是台灣金融業未來可發展的借鏡。目前包括美、日都有「機器人理財」模式，美國是採自動化諮詢和理專輔助諮詢2大模式；日本僅三菱東京日聯銀行推出「接待機器人」，較偏向引導和接待客戶，並提供客戶簡單金融資訊。對於民眾未來在投資理財方面也將更便利，只要透過電腦系統就能獲得適合自己風險屬性的投資建議，同時也是數位金融發展的趨勢之一。，